个人和家庭

卓越的服务

OPE体育下载致力于与您和您的家人建立有意义的长期关系。 阅读更多 > OPE体育下载的顾问和客户关系经理在大型银行和华尔街公司根本无法比拟的家庭友好环境中提供个性化的关注。OPE体育下载经验丰富且反应迅速的员工勤奋工作,以确保每个细节都得到妥善处理。 OPE体育下载 的每个人都致力于提供超出预期的服务。OPE体育下载的业务旨在为您服务。

手工体验

在OPE体育下载超过 15 年的历史中,OPE体育下载帮助客户应对现代金融的复杂性。 阅读更多 > OPE体育下载认识到仔细倾听以了解每个客户的独特情况并帮助定义和实现财务和生活目标的重要性。由于OPE体育下载的独立性,OPE体育下载可以自由地追求客户的最大利益,而不会出现销售自己专有产品的知名金融集团的内在冲突。OPE体育下载专注于为您量身定制全面的财务规划和谨慎的投资管理。

专家指导

OPE体育下载的专业团队的所有专业知识共同提供见解和指导,OPE体育下载的客户将从中受益。 阅读更多 > 这种知识的广度和深度相结合,使OPE体育下载能够简化复杂的问题,解决不确定性,并为您和您的家人制定最佳路线。OPE体育下载将丰富的经验与对继续教育和研究的承诺相结合。OPE体育下载帮助决定如何最好地保护和增长财富、优化慈善捐赠并规划您的遗产。OPE体育下载很高兴与OPE体育下载的客户建立长期的关系和友谊,这些关系和友谊通常跨越几代人,并以开放、关怀和跨越人生所有里程碑的稳定指导为基础。

OPE体育下载如何可以帮助您?

投资组合管理

OPE体育下载与您合作,从OPE体育下载深厚的专家团队和机构级的投资组合和风险分析团队中汲取经验,建立持久的投资组合。每个家庭都有独特的需求、挑战、愿望和愿望。OPE体育下载考虑到您家庭生活的方方面面,与您共同创建投资组合。OPE体育下载的投资组合是为长期而构建的,同时考虑了短期需求。OPE体育下载的投资原则始终指导OPE体育下载的决策:

  • 长期投资: OPE体育下载与每位客户共同制定投资政策声明,并制定长期战略资产配置,作为所有投资决策的基础
  • 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同,OPE体育下载认为波动不一定等于风险。OPE体育下载将风险定义为资本的永久性损失。因此,OPE体育下载关注下行风险和巨额损失带来的风险。
  • 捐赠方式: OPE体育下载相信总回报的投资方法。收入投资可能是一个很好的营销工具,但实际上家庭最好制定合理的支出政策并从资本增值和收入的组合中获得收益。
  • 客观建议: OPE体育下载的顾问和内部研究团队以提供客观、无冲突的投资建议而自豪。没有专有产品,也没有与资产管理公司的从属关系,OPE体育下载可以自由地追求客户的最大利益。

退休计划

退休是遥不可及的梦想还是你现在的现实;一个深思熟虑的退休计划是必不可少的。

当您仍在工作时,您的顾问将帮助您定义和确定退休目标的优先级,并制定一系列储蓄工具和投资策略以帮助您实现这些目标。

当需要退休时,OPE体育下载将准备好与您一起完成整个过渡。与OPE体育下载的客户一起经历了无数次退休之旅,OPE体育下载能够让您为随之而来的决定和挑战做好准备。凭借从社会保障优化到现金流和收入策略的广泛技术,OPE体育下载的顾问和规划师将为您的特定需求制定独特的计划。

教育储蓄和礼物

由于学费创历史新高,为教育储蓄仍然是许多家庭的首要任务。如果您有兴趣为您的孩子、孙辈或其他受益人留出资金,您的 CIC 团队可以通过各种储蓄工具与您交谈,例如 529 计划、预付学费计划、UTMA 和 Coverdell 教育储蓄账户。考虑到您的整体财务状况,您的 CIC 团队可以帮助您确定哪种储蓄方法最适合您的特定需求。

选择车辆后,您的 CIC 团队可以进行预测,以确定实现您的特定教育目标所需的储蓄率。展望未来,您的团队将继续监控您的账户,以确保资金正常进行,并确认您的捐款和分配继续以尽可能最省税的方式进行。

信托和遗产

没有人喜欢考虑自己的死亡或无能。甚至更少的人喜欢谈论它。因此,拥有遗嘱、信托和授权书等遗产文件势在必行。这些文件让死者有发言权,同时让他们的亲人不必在情绪激动的时刻做出艰难的决定。

凭借对您的目标和整体财务状况的深入了解,OPE体育下载可以审查您当前的遗产计划,以确保它们符合您的愿望。如果要进行更改或要起草文件,OPE体育下载可以与您的遗产律师合作,或推荐一位律师,制定一项计划,以减轻您的担忧并巩固您的遗产。

OPE体育下载的规划师精通遗产律师经常使用的技术术语和减税策略,即使在最复杂的遗产规划情况下,也可以提供想法和见解。

OPE体育下载 不提供税务或法律建议。

保险

风险管理是全面财务规划的支柱。未投保的损失会使您的家人面临情况的急剧变化。在许多情况下,OPE体育下载鼓励购买保险,以确保您的生活方式和财务目标不会因灾难性事件(例如死亡、残疾或丧失能力)而受到威胁。

OPE体育下载的专家与您的保险顾问一起,可以帮助您了解哪些类型的保障适合您和您的家人。您的 CIC 团队已准备好消除购买人寿、长期护理、残疾以及财产和意外伤害保险的复杂性和偏见。如果您已经有保险,OPE体育下载的团队可以查看您现有的风险敞口政策,并回答您可能遇到的任何问题。

与其他专业人士合作

虽然您的 CIC 团队与您一起组织、简化和计划您家庭的财务事务,但OPE体育下载与您其他值得信赖的顾问合作可能是切实可行的。OPE体育下载很乐意与您的 CPA 合作以确保税收效率,与您的律师合作以确认您的遗产规划文件符合您的整体财务状况,并与您的保险顾问合作以确保您的生活方式和财务目标不会损失后处于危险之中。

OPE体育下载与其他专业人士的合作超出了您的个人顾问网络。当OPE体育下载相信他们的专业知识可以为您的整体财务状况增加价值时,OPE体育下载还会让您与OPE体育下载自己信任的联系人取得联系。OPE体育下载的联系人包括但不限于当地注册会计师、律师、保险顾问、房地产专业人士以及贷款和抵押贷款官员。

在与上述行业的许多专业人士合作后,OPE体育下载能够与您讨论与每项服务相关的典型流程和合理成本。这种努力的协调可确保采用最有效的方法来实现您的目标。

OPE体育下载 不提供税务或法律建议。

慈善捐赠

如果你有慈善倾向,有很多方法可以制作礼物。您的 CIC 团队可以帮助您的家人以最佳方式回馈您所珍视的事业、组织和社区。

  • 捐助者建议基金
  • 支持机构
  • 私人基金会
  • 慈善信托
  • 现金或有价证券的礼物
  • 商业利益或房地产的礼物

组织

随着年龄的增长,OPE体育下载的财务状况也变得越来越复杂。有这么多动人的片段,很容易在洗牌中感到有点迷失。这就是OPE体育下载的切入点。OPE体育下载为每位客户配备了一个家庭组织者。

Family Organizer 旨在收集您最重要的财务文件。这些文件包括遗产计划、纳税申报表、保险单、外部投资、现金流量分析、净值报表和其他重要文件的副本。

由于财务规划过程需要在做出决定时了解每个客户的完整财务状况,因此家庭组织者为提出适当的投资建议和制定整体财务计划提供了基础。

家庭组织者将安全地保存在OPE体育下载办公室的受保护房间内,以确保您的个人信息保持安全和私密。它将被带到每次会议以供您审查。

家族办公室

对于那些兼顾事业、家庭和社区义务的人,CIC 提供全面的家族办公室服务:您的外包“CFO”。您的 CIC 团队将以最谨慎和专业的努力处理您家庭的财务需求。服务包括:

  • 现金流量预测和监控
  • 所得税审查和策略(与您的税务顾问协调)
  • 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
  • 教育规划与家庭馈赠
  • 多代规划与教育
  • 风险管理和资产保护
  • 投资管理

  • 帐户访问